公司金融诈骗员工如何认定处理？

随着市场经济体制的深化变革，我国金融行业的发展取得了实质性突破。然而，由于法律体系不健全、专项监管投入力度不足、金融机构风险防范意识匮乏，导致金融诈骗案件屡见不鲜，且诈骗手段更加精密化，对公共财产安全构成了极大威胁。

法妞网友咨询：

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公司金融诈骗员工如何认定处理？

李响律师解答：

参与集资诈骗的员工会怎么处理，要根据该员工参与的程度来判断：如果该员工积极参与诈骗的，则构成集资诈骗罪，属于共同犯罪，要承担刑事责任；如果只是普通员工，一般参与的，则一般不承担刑事责任。另外，单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。

李响律师补充：

我国刑法分则第三章专门设立了“金融诈骗罪”一节，具体规定了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等罪名，从这八种罪名中可以提炼出金融诈骗罪的定义——金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式，进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡、保险、有价证券诈骗，数额较大，或者进行信用证诈骗的行为。

金融诈骗罪作为普通诈骗罪的特殊罪名，与普通诈骗罪是法条竞合的关系，二者存在共性，基础的犯罪构造均为行为人实施欺骗行为→使对方陷入错误认识→对方基于认识错误处分财产→行为人或第三人取得财产→被害人遭受财产损失。具体罪名的客观行为因法条规定而异，多数罪名采取列举式表述方式。

李响律师结语：

为最大程度保障公共财产安全，应强化公民素质教育，增强金融风险防范意识，调动其参与金融活动的积极性。与此同时，还需强化第三方支付机构管理，依法调查各类金融诈骗案件，并追责相关责任人，进而维护金融机构的良好发展。